Как правильно инвестировать в акции

Автор статьи: Семенов А.В.

Отличным решением при наличии свободных денежных средств будет их инвестирование. Одним из направлений этой сферы деятельности являются вклады в акции. Как новичку правильно выбрать подходящие ценные бумаги и их инвестировать, а также в чем заключается выгода от такой сделки?

Актуальность

Многие российские граждане и даже владельцы компаний финансово-неграмотны, поэтому не используют уникальные возможности заработка на инвестициях. Однако, разобравшись в нюансах инвестиционной деятельности, становится понятным, что, при грамотном подходе, в этой сфере можно получать большие доходы, которые могут претендовать на основные источники их получения.

Целесообразность инвестиции определяется преследуемой инвестором целью, правильностью выбора активов при формировании портфеля и стратегии реализации операции. Инвестиционная деятельность может быть проведена по схеме спекулятивной торговле любыми акциями с целью получения прибыли на разнице котировок при покупке и продаже актива. Альтернативным и более надежным вариантом заработка в этой сфере являются долгосрочные инвестиции в покупку ценных бумаг с целью ожидания рост их стоимости.

Прибыль от инвестиционной деятельности

Показатели прибыльности от инвестирования зависят от количества вложенных в покупку акций денежных средств, от правильной оценки бизнес-статуса субъекта-предпринимательства, являющегося владельцем актива и от характеристики ценных бумаг, из которых формируется инвестиционный портфель. Компетентные действия инвестора позволят сохранить вложенные средства от инфляции и приумножить свой вклад. Доход от инвестиционной деятельности компенсирует инфляционные потери инвестора. Увеличить прибыльность стратегии заработка можно за счет перепродажи активов. Решившись на спекулятивные действия, следует учитывать, что между ценами покупки и продажи может быть значительная разница.

Выбор акций

Инвестиции в акции для начинающих требуют определенных знаний. Инвестор должен владеть информацией о способах оценки финансовой состоятельности компании и о преимущественных характеристиках ценных бумаг, на которых можно неплохо заработать.

Величина прибыли инвестора напрямую зависит от правильности выбора вида актива. Лучше вкладывать средства в несколько активов, диверсифицировав, таким образом, свои риски. Правильно сформированный инвестиционный портфель поможет сохранить и приумножить вложенные средства. Его необходимо формировать акциями нескольких видов:

• простые;
• привилегированные;
• брендовые.

Простые

С простых акций можно получить прибыль в виде дивидендов и от их продажи. Она зависит от успешности деятельности выпустившей ценные бумаги компании. Если инвестор закупил более 10 процентов от всех акций, то он может принимать участие в рассмотрении управленческих решений и наделяется правом голоса. При владении более 50 процентов акций, инвестор имеет решающее право голоса при решении важных вопросов, имеющих отношение к функционированию компании.

Привилегированные

Надежнее и выгоднее всего инвестировать средства в привилегированные акции. Преимущество операции заключается в распределении всей прибыли между акционерами. Ее размер определен в конкретной сумме или в виде установленного на момент заключения сделки процента, применяемого к параметру общей прибыли. При ликвидации компании, даже по причине ее банкротства, инвесторы имеют приоритетное право требования выполнения перед ними финансовых обязательств.

Брендовые

Известные, перспективные и крупные бизнес-корпорации выпускают ценные бумаги, которые называются «голубыми фишками». Такие активы отличатся ликвидностью, поскольку всегда можно найти для них покупателей. Их востребованность обусловлена высокой процентной ставкой по дивидендам, и надежность выпустившей акции компании. Инвестировав средств в брендовые ценные бумаги, инвестор всегда будет в прибыли.

Российские и иностранные активы

Вкладывать средства можно в ценные бумаги отечественных или иностранных компаний. Рассматривая российские предприятия для инвестирования средств в их ценные бумаги, следует убедиться в их надежности и стабильности, тщательно изучив их финансовые показатели в динамике. Углубленная оценка необходима даже в случае, если предприятие имеет раскрученный бренд и выпускает известную продукцию, отличающуюся востребованностью.

Покупать акции иностранных субъектов можно напрямую по договоренности с их руководством или через брокера. Можно рассмотреть вариант инвестирования средств в таком ракурсе в ПИФы или в ПАММ.

Способы инвестирования

Прежде чем разбираться с вопросом, как правильно инвестировать в акции, необходимо решить, каким способом будет произведена операция. Она может быть реализована через покупку активов на бирже, посредством прямой инвестиции или за счет приобретения паев в ПИФах. При оформлении инвестиции черед брокерскую компанию необходимо стать участником фондовой биржи, что раскрывает перед инвестором дополнительные возможности заработка на спекулятивной торговле, прибыль от которой можно получить за счет разницы между ценами покупки и продажи актива.

Способы получения прибыли

Инвестирование в акции может быть источником активного или пассивного дохода.

Активный стиль заработка обусловлен спекулятивной торговлей по схеме трейдинга. Биржевые игроки, владеющие теоретическими знаниями и практическими навыками, могут извлекать прибыль на разнице котировок любого актива. Доход формируется разницей между ценами покупки и продажи финансового инструмента. Еще одним способом активной деятельности в этой сфере является оформление опционных ставок на повышение или на понижение стоимости ценной бумаги через установленное время.

Пассивный заработок основан на получение дивидендной прибыли. Инвестор приобретает акции компании и может рассчитывать на выплату дивидендов. Однако, чтобы не потерять свои вложения, необходимо мониторить финансовое состояние компании, ценные бумаги которой были приобретены.

При первых признаках надвигающегося кризиса, обусловленного снижением значений экономических показателей, необходимо продавать акции, а на вырученные деньги приобретать более перспективные ценные бумаги. Своевременно не проведенная операция по смене объекта инвестиций может стать причиной снижения прибыли, а в некоторых ситуациях и потери инвестированных в покупку активов средств.

Еще одним способом пассивного инвестирования является приобретение акций перспективных компаний с ориентацией на их долгосрочное хранение. Свои средства стоит вкладывать не в один вид ценных бумаг. Их нужно распределить между несколькими активами посредством формирования инвестиционного портфеля. Доход таким способом можно получить за счет роста ценностной стоимости акций.

В какие акции лучше вкладывать

При выборе акций необходимо учитывать тип инвестиционного портфеля, который ими формируется, определяемый в зависимости от поставленных инвестором целей.

Они могут быть ориентированы на максимальный прирост капитала в разные сроки или на генерации денежного потока в умеренном режиме для снятия средств или для реинвестирования. В зависимости от этих факторов подбираются акции с определенными характеристиками. При этом учитываются такие показатели как бетта-коэффициента и финансовые параметры деятельности компании, по которым можно судить о ее надежности и перспективности.

Для консервативных и умеренных портфелей рекомендуется подбирать активы, на стоимость которых сильно не влияют глобальные фундаментальные факторы. Для них характерны низкие и средние показатели доходности, что обуславливает стабильность применяемой стоимостной политики и надежность актива в будущем периоде. Для повышения доходности такие портфели можно дополнить аналогичными по характеристикам дивидендными акциями, инвестировав в которые можно регулярно получать выплаты. Поэтому, поставив перед собой цель обогащения в будущем периоде за счет надежных рискованных активов, необходимо разобраться, как вложить деньги в акции и получать дивиденды.

При формировании агрессивного портфеля, необходимо подбирать в него ценные бумаги с высоким показателем бетта. Отличным решением будет формирование его акциями, с высокими процентами ставками по дивидендам, однако для таких активов показатель бетта чаще всего ниже единицы. А для быстрой генерации свободного денежного потока необходимы рисковые ценные бумаги. Для них характерна высокодоходность и волатильность, сильно зависящая от фундаментальных факторов.

Снижение рисков

Целью инвестирования является сохранение и увеличение своего капитала. Однако операция всегда сопряжена с рисками. Они могут быть связаны не только с уменьшением параметра прибыльности, но и с потерей вложенных средств. С целью минимизации рисков финансовых потерь, инвестору необходимо на этапе поиска объекта инвестиций ознакомиться с базовыми стратегиями, позволяющими выгодно и практически безопасно реализовать процедуру. Перед рассмотрением инвестиционных предложений, ему необходимо оценить собственные финансовые возможности, чтобы понять, какие акции могут быть приобретены, и в каком количестве.

Перед совершением покупки нужно тщательно изучить финансовые составляющие компании, чтобы понять, насколько перспективна планируемая операция.

Не рекомендуется все средства вкладывать в один проект. Лучше сформировать инвестиционный портфель из акций, которые были выпущены разными компаниями. Такое решение позволит сохранить вложенные средства при банкротстве одной из выпустивших ценные бумаги фирм за счет инвестиций в другие проекты. При формировании портфеля следует подбирать такие акции, чтобы убытки по одному виду ценных бумаг могли бы быть компенсированы прибылью, полученной от инвестиций в другие активы.

На протяжении периода владения акциями, инвестору необходимо постоянно контролировать бизнес-статус их выпустившей компании. Если отчетные данные свидетельствуют о финансовых проблемах, то лучше продать акции и рассмотреть варианты инвестирования средств в другие проекты. Оценить надежность актива и спрогнозировать его цену можно при помощи инструментов технического анализа, которые могут быть применены к ценовому графику торгового инструмента.

Для увеличения доходности от инвестиций рекомендуется увеличивать капитал, находящийся в обращении. Для этого необходимо часть полученной от инвестиционной деятельности прибыли направлять на покупку новых акций для формирования портфеля.

Преимущества и недостатки

Преимуществом инвестирования в акции является право инвестора принимать участи в управлении компанией. Приобретя ее активы, вкладчик становится владельцем части успешного бизнеса. Акции как инструмент инвестирования могут стать источником как активного, так и пассивного дохода. Выбор способа заработка остается за инвестором и определяется его желанием и применяемой инвестиционной стратегией. Практически все ценные бумаги ликвидны, а от потери инвестированных в дело средств вкладчики защищены положениями правовых актов.

Главный недостаток инвестирования в акции заключается в большой вероятности потери вложенных средств ввиду объективных причин. Еще одним минусом является налогообложение дохода, полученного от инвестиционной деятельности.

Итоги

Чтобы выгодно вкладывать деньги в акции, нужно владеть определенными знаниями, которые помогут правильно выбрать вид ценной бумаги, оформить вклад, сформировать инвестиционный портфель и спрогнозировать стоимость актива в будущем периоде с помощью инструментов технического анализа и фундаментальных приемов. Инвестор должен понимать, что покупка ценных бумаг всегда сопряжена с рисками, поэтому ему необходимо их диверсифицировать и постоянно мониторить бизнес-статус выпустившей ценные бумаги компании. При грамотном подходе к инвестиционным вопросам можно получать доход даже в периоды государственного кризиса.