Присоединяйтесь к нашим
сообществам в социальных сетях
Задать вопрос юристу
Нуждаетесь в консультации специалиста?
Консультации юриста по России
8 800 333-45-16 доб 595
Звонок по России бесплатный
8 499 703-05-89
По Москве и Московской области
8 812 429-73-19
По Санкт-Петербургу и области

Диверсификация экономики, производства, бизнеса, рисков, портфеля — что это такое?

Бизнес не может развиваться до тех пор, пока его стратегия развития будет оставаться на прежнем уровне. Для устойчивости бизнес модели и минимизации рисков банкротства на практике зачастую применяется такой прием, как диверсификация. Что такое диверсификация — рассмотрим в статье.

Общие понятия

Внешние условия работы предприятия меняются фактически ежедневно, поэтому любая бизнес-модель проходит или не проходит проверку на прочность. Чтобы избежать провала при такой проверке, предприниматели постоянно должны быть в курсе новых тенденций, а также направлять все усилия на качественное развитие бизнеса согласно последним трендам экономики.

Что такое диверсификация
Диверсификация — это процесс снижения рисков

Если описывать понятие диверсификации более обобщенно, то можно сказать, что данный термин противоположен специализации. Диверсификация направлена на расширение определенных аспектов предприятия — рынков сбыта, мощностей производства, ассортимента продукции, активов и так далее, в то время как специализации предполагает более узконаправленное развитие. В широком смысле слова, диверсификация – поиск альтернативных путей для решения той или иной проблемы, обеспечивающих снижение рисков и поддержание системы «на плаву».

Диверсификация экономики

Диверсификация экономики – это мероприятие, проводимое с целью реструктурирования отрасли, включающее в себя расширение перечня изготавливаемой продукции. Для России экономическая диверсификация – необходимая мера, поскольку в экономике страны по развитию преобладают топливно-сырьевой и военно-промышленный сектор, в то время как область производства товаров народного потребления сильно отстает.

Диверсификация развивается масштабно, включает в себя несколько основных направлений:

  1. Банковская. Проводится реструктуризация капитала — перераспределяются средства между клиентами и банком. В некоторых странах касательно предоставления кредитов есть определенные ограничения: например, если сумма кредита превышает 10%-ю величину активов банка, то банк не может выдать такую сумму на руки одному лицу.
  2. Инвестиционная. Пересматриваются инвестиции и политика компании в целом. Фирма открывает новые направления для инвестирования, а также рассматривает новые источники дохода, их должно быть несколько, чтобы в случае убытков в одном направлении была прибыль в другом.
  3. Производственная. В данном случае рассматриваются мероприятия, направленные на расширение производственной деятельности во всех аспектах: покупается новое оборудование, нанимаются новые сотрудники, расширяется ассортимент производимой продукции.
  4. Бизнес диверсификация. Это освоение компанией рынков сбыта или новых отраслей деятельности с целью улучшения ситуации и увеличения прибыли.
  5. Сельскохозяйственная. Расширение основных направлений деятельности в растениеводстве и животноводстве – выращивание новых видов культур и так далее.
  6. Конгломератная. Предполагается расширение перечня услуг, оказываемых в рамках одной организации.
  7. Рисковая. Поиск альтернативных путей и инструментов для заработка. Это покупка облигаций, помимо акций в ходе инвестиционной работа, создание новой политики в направлениях бизнеса, устранение зависимости от мирового уровня цен (импортозамещение).

Рассмотрим более детально основные разновидности этого мероприятия.

Диверсификация экономики это
Диверсифицированная экономика не пострадает даже в кризис

Диверсификация в бизнесе

Каждый владелец бизнеса находится в активном поиске новых направлений, призванных обеспечить рост компании. Чтобы появилась возможность «выжить» в кризисные времена, появилась необходимость иметь несколько основных направлений в бизнесе, а именно – диверсифицировать его.

Диверсификация бизнеса предполагает определение стратегии процесса в плане обозначения целей, привлечения ресурсов и принятия рисков. Процесс может быть условно подразделен на два основных направления развития:

  1. Производственное – предполагающее, как уже оговаривалось, расширение предложения продукта и материально-технической базы.
  2. Инвестиционное – предприятие начинает активно инвестировать свободные денежные средства в активы.
Читайте также:  Группы основных средств

Оба направления помогут предприятию минимизировать риски и избежать банкротства. Многие компании предпочитают выбирать первый путь – производственную диверсификацию.

Достоинства этого направления бизнеса заключаются в следующем:

  • помощь предприятию в выживании на протяжении длительного времени;
  • крупные возможности для расширения рынков сбыта, продуктовой линейки;
  • обеспечение финансовой синергии;
  • эффективное применение избытка ресурсов.

Но перед проведением этого мероприятия нужно учитывать его основные слабые стороны. Для колоссального успеха в развитии компании необходимы крупные масштабы, а для эффективного управления более крупным производством нужно, чтобы работники обладали достаточным опытом. Кроме того, потребуются немалые инвестиции для подобных действий, а также понадобится некоторое время на реализацию проекта.

Нередко для проведения объективного анализа и оценки могут требоваться качественные услуги грамотного специалиста.

Диверсификация производства
Диверсификация — разумная мера на любом производстве

Производственная диверсификация

В данном случае все мощности направляются на развитие нескольких аспектов производства, которые могут быть не взаимосвязанными. Диверсификация производства нужна для того, чтобы повысить эффективность работы предприятия, сделать показатели ликвидности и платежеспособности более высокими, избежать рисков. В последнее время данная мера привлекает бизнесменов ввиду демонополизации экономики и повышения конкуренции.

Производственное расширение направлено на такое манипулирование денежными средствами компании, чтобы они могли обеспечить улучшение ситуации в целом. Выбор направления и диверсификации зависит от текущего финансового состояния компании. Своего пика роста данная мера достигла в 90-х годах, после распада Советского союза. Компании встали на новый уровень развития, но их начали вытеснять другие предприятия, и для удержания на плаву приходилось искать множество альтернативных методов развития.

Основная задача каждого владельца производственного предприятия – найти золотую середину между специализацией производства и его диверсификацией. Целесообразность проведения выбранных мер оценить достаточно сложно, потому что единственного алгоритма действий в данном случае не имеется. Владелец предприятия, приняв решение проводить диверсификацию, учитывает все аспекты, связанные с производством, а также цели, которые нужно поставить и достичь.

Для руководителей отечественных компаний очень важно найти направление диверсификации, поскольку в советской экономике основным направлением было создание не диверсифицированных, а специализированных производств. Производственная диверсификация – это хороший инструмент для переливания капитала между различными отраслями, и обеспечив ее грамотное проведение, можно улучшить показатели прибыли организации и избежать рисков банкротства.

Диверсификация бизнеса
Не храните все яйца в одной корзине — защитите свой бизнес

Диверсификация портфеля

Многие предприниматели знают два основных вида ценных бумаг – это акции и облигации. Но диверсификация портфеля предполагает тот факт, что каждый вправе вложить средства в другие виды активов – золотовалютные фонды, недвижимое имущество. При проведении данного мероприятия каждый инвестор должен найти для себя наиболее безопасные способы инвестирования и вложиться в активы.

На практике можно отметить, что не все инвесторы имеют четкое представление о вопросе диверсификации: они думают, что вклад денег не в один, а в два вида ценных бумаг одного предприятия – это и есть диверсификация. На самом деле, это не всегда так. Действительно, явление можно назвать диверсификацией, но она имеет не такие широкие масштабы, которые мы рассматриваем.

Читайте также:  Что показывает коэффициент текущей ликвидности

Нет смысла ожидать впечатляющих результатов. Главная цель диверсификации – уменьшение риска, чтобы он не был в ущерб экономическим показателям. Однако зачастую прибыльность инвестиций – задача второстепенная, и смысл заключается в уменьшении опасности, которая угрожает части бизнеса. Чем меньшее пересечение наблюдается в разных зонах риска, тем более безопасными являются инвестиции.

Можно предположить, что при осуществлении вклада в акции, мы прилагаем серьезные усилия для вклада в экономику. Но если она переходит в состояние рецессии, то цены подлежат корректировке. В такой ситуации обычно выручают облигации, ведь на них начинаются проценты постоянно.

Как поступить при росте инфляции и при девальвации валют? Владение только ценными бумагами — облигациями и акциями – не лучшее решение. При росте инфляции, скорее всего, показатели прибыльности и рентабельности будут иметь отрицательное значение, однако, если предварительно выделить часть инвестиционного портфеля для вложений в недвижимость, то доходы, полученные с инвестиций, могут окупить возможные убытки от других рисков. Поэтому при диверсификации портфеля предприниматель может рассчитывать на масштабные результаты.

Диверсификация рисков – это обобщенное понятие, связанное с минимизацией рисков в процессе ведения инвестиционной деятельности. Она предполагает создание единого инвестиционного портфеля, состоящего из активов с различной степенью надежности и ликвидности.

Распределение и диверсификация рисков может состоять из нескольких элементов:

  • расширение видов финансовой деятельности. Компания применяет возможности различного масштаба и обзаводится многочисленными источниками для получения доходов;
  • диверсификация депозитного портфеля – деньги одновременно распределяются и размещаются в разных банках;
  • диверсификация валютного портфеля – выбирается несколько видов валюты с целью ведения внешнеэкономических операций;
  • расширение программы инвестирования – рассмотрение инвестиционных проектов любой направленности.
Стратегия диверсификации
Всегда диверсифицируйте свой бизнес и производство

Принятые меры позволят сократить всевозможные риски компании.

Горизонтальная диверсификация

Горизонтальная диверсификация представляет собой создание специфической деятельности, которая не связана с уже существующей. Однако рыночная цель остается прежней. Такой вид диверсификации в области производства представляет собой стратегию, направленную на усиление позиций компании и расширение видов продуктов производства. Производственные мощности в таком случае загружаются по-разному, учитывается типичность цикла и основные цели организации.

Основная цель проведения горизонтальной диверсификации – усилить рыночные позиции фирмы посредством введения новых элементов и программ, ранее не существовавших.

К задачам горизонтальной диверсификации можно отнести следующие:

  • увеличение аспектов деятельности фирмы;
  • расширение потенциала менеджмента компании;
  • снижение рисков посредством расширения предложения;

Таким образом, для осуществления полноценной деятельности компании важно обратить внимание на такое понятие, как стратегия диверсификации, представляющей собой набор стратегических задач по расширению деятельности, направленных на минимизацию рисков и увеличение основных экономических показателей предприятия (рентабельность, ликвидность и так далее). Она должна быть выбрана максимально грамотно, что позволит любой компании добиться максимально хороших результатов.

Добавить комментарий